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養老FOF基金達74只 個稅遞延型商業養老保險漸近

2019-07-03 17:05:10 來源:新浪財經綜合 作者:高楊 加入收藏

【摘要】北京商報記者7月2日從公募基金行業相關人士方面獲悉,證監會近期批準了13家基金公司旗下的15只養老FOF產品。至此,五批養老目標基金合計已達74只。

  在市場翹首以盼養老目標基金納入個稅遞延政策優惠的同時,第五批養老目標基金已正式獲批。北京商報記者7月2日從公募基金行業相關人士方面獲悉,證監會近期批準了13家基金公司旗下的15只養老FOF產品。至此,五批養老目標基金合計已達74只。從上半年產品業績看,存續的養老目標基金全部實現正收益。而對于個稅遞延政策的落實,部分業內人士表示,有利于激發投資者個人養老投資的熱情,但預測抵扣金額不會超過此前設定的1000元標準。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

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  獲批數量累計達74只zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  據證監會公布的最新一期基金募集申請表顯示,第五批共15只養老目標基金正式獲批。其中,銀華基金和工銀瑞信基金分別有2只產品獲批,其余11家則均有1只產品獲批。若加上前四批獲批的59只產品,至此,獲批的養老目標基金已達74只。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  從產品類型看,第五批養老目標基金中,有7只采用目標日期策略,目標日期從2030年至2045年不等,還有8只則采用目標風險策略,持有期為一年或三年。就產品的申報時間而言,最早的是在2018年4月申報,最晚的則是在今年2月。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  對于產品的發行計劃,南方一家基金公司市場部人士坦言,公司對于產品的發行準備工作已大致完成,主要就是等待批文下發,與銷售渠道方面溝通后才能確認最終發行時間。北京一家大型公募基金內部人士則表示,旗下已有多只產品正在按照計劃時間開啟發行工作,養老目標基金的發行時間仍待定,具體還是要以公告為準。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  還有25只在路上zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  值得一提的是,在今年上半年市場整體上行的背景下,存續的養老目標基金也取得了不錯的收益。據東方財富(13.520, -0.33, -2.38%)Choice數據顯示,今年以來,截至上半年末,數據可統計的14只養老目標基金(份額分開計算,下同)均取得正收益,年內平均凈值增長率約為3.83%。其中,中歐預見養老2035(FOF)A以7.71%的凈值增長率排在首位。此外,中歐預見養老2035(FOF)C和泰達宏利泰和養老(FOF)的年內收益也均超過5%。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  而在產品方面,東方財富Choice數據顯示,截至目前,已有54只養老目標基金先后成立,累計規模達154.41億元,認購戶數也超百萬,達到115.34萬戶。其中,交銀安享穩健養老(FOF)和鵬華養老2035(FOF)分別以20.43億元和11.19萬戶暫居兩大指標首位。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  目前,長信頤天平衡養老(FOF)、上投摩根錦程養老(FOF)等4只養老目標基金正處于發行階段,農銀養老2035(FOF)也將于7月8日開啟募集。另外,北京商報記者注意到,截至6月21日,還有25只養老目標基金處于申報待批階段。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  個稅遞延優惠漸近zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  有市場分析人士坦言,養老目標基金作為養老保險第三支柱的重要參與者,將滿足投資者在養老金方面的投資需求,若未來個稅遞延政策能盡快落地,也有望吸引更多投資者參與布局。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  事實上,對于養老保險第三支柱的政策推進,近日,也有新的消息出現。6月11日,人力資源社會保障部發布新聞表示,為貫徹落實黨的十九大提出的全面建成多層次社會保障體系的要求,完善多層次養老保險體系,人力資源社會保障部和財政部牽頭,正在會同相關部門研究制定養老保險第三支柱政策文件,目前進展順利。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  就具體措施來看,擬考慮采取賬戶制,并建立統一的信息管理服務平臺,符合規定的銀行理財、商業養老保險、基金等金融產品都可以成為養老保險第三支柱的產品,通過市場長期投資運營,實現個人養老金的保值增值。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  對于個稅遞延政策的落地,業內人士表示期盼已久。滬上一家中型公募基金人士坦言,個稅遞延政策有利于激發投資者個人養老投資的熱情。雖然個人稅延養老在國內仍處于剛起步階段,從業務體量和投資者數量上看仍然有限,但建設養老保險第三支柱不論對國家、社會保障體系,還是個人養老質量來說都具有長遠價值。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  據某基金公司養老金部門人士猜測,預計公募基金結合方式與個人稅收遞延型商業養老保險的方式類似,抵扣金額應該不會超過此前保險設定的1000元標準。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  據悉,2018年4月,財政部、稅務總局等五部委聯合印發《關于開展個人稅收遞延型商業保險試點的通知》(以下簡稱《通知》)。《通知》內容顯示,自2018年5月1日起,在上海市、福建省(含廈門市)和蘇州工業園區實施個人稅收遞延型商業養老保險試點,試點期限暫定一年,試點結束后,將公募基金等產品納入個人商業養老賬戶投資范圍。彼時,有相關知情人士稱,符合該項政策要求的公募基金產品主要為養老目標基金。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  《通知》表示,個人繳費稅前扣除標準為取得工資薪金、連續性勞務報酬所得的個人,其繳納的保費準予在申報扣除當月計算應納稅所得額時予以限額據實扣除,扣除限額按照當月工資薪金、連續性勞務報酬收入的6%和1000元孰低辦法確定。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

  “若按照此前的通知,個稅遞延由試點轉常規,范圍擴大至公募基金將有望在近期落實。在我看來,個稅遞延政策肯定是個大利好,至少是個好開端。”上述基金公司內部人士如是說。zvt客商網-商會、協會、校友會、俱樂部資源整合社交平臺

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